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那可能钱就在国内公司账户

文章来源:未知时间:2018-06-20

  近日,中国人民银行济南分行下发通知排查非银行支付机构参与非法互联网外汇交易的情况,并公布了40家涉嫌非法外汇交易平台。

  通知称,国家外汇管理局监测发现有非银行支付机构为非法互联网外汇交易平台提供支付服务。要求各家支付机构根据公示的名单逐一排查与非法交易平台的合作情况。如存在合作,应立即停止与该交易平台的业务合作,同时完整保留与该平台的所有交易数据及客户信息等资料。之后人行深圳分行相关部门要求各法人支付机构也对这40家涉嫌非法外汇交易平台进行风险排查。

  某传统外汇理财平台对华夏财富君讲,“外汇理财交易平台的金融监管,国内一直没有明确的法律法规,守规矩的平台都是在英国、美国、澳洲等拿到金融监管牌照再到中国从事外汇理财服务,但这些被查的黑平台大多是假牌套牌,早就该整治了。”

  之前,国家外汇管理局相关人士就对华夏财富君谈起过关于外汇理财交易平台的监管问题,称“目前外汇理财交易平台这块没有相关法律法规,也没有监管,这些平台公司没有许可证,开展外汇属于违法行为。”

  中国互联网金融协会11月份发布的《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示的公告》则明确指出,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立。

  在这种监管空白及相关部门风险提示下,2017年外汇理财依旧风生水起,老牌外汇交易平台英国韦德外汇负责人甚至称,2017年,外汇新纪元已经开启,中国的外汇市场已经成为全球外汇市场最受重视的新兴市场。

  因为其交易现金价值巨大,外汇市场成为了迄今为止全球最大的金融市场,参与者涵盖了大型银行、中央银行、货币投机商、跨国公司、政府和其他金融市场和机构。

  巨大的外汇市场中,零售外汇占比1/10左右,欧洲金融咨询机构Aite Group公布的数据显示,2016年,全球日均零售外汇交易量为3740亿美元,其中中国市场份额占比在6%-7%左右,日均零售交易量约在310亿美元。

  零售外汇就是我们常说的“炒外汇”,也叫外汇保证金交易,上世纪80年代末传入境内,并于90年代初在广东、深圳、北京等地出现一股外汇保证金交易热。之后,随着互联网发展,外汇交易更加方便快捷,发展迅速。为适应发展形势,外汇市场放开过一段时间,2006年,中国银行、交通银行和民生银行推出的外汇保证金业务(带上杠杆炒外汇),当时银行为了盈利,盲目放大杠杆倍数,降低准入门槛,投资者赌徒心理严重,加之对汇率频繁波动等缺乏系统应对,80%甚至90%的投资者都处于亏损状态。随即2008年被叫停,也就是说,从那时起国内真正合法且有法律保障的外汇杠杆交易正式被暂停。

  截至目前,并没有法律法规明确允许该交易。灰色地带下,仍挡不住国人理财的热情,据不完全统计,在中国,各种大大小小外汇等衍生品投资公司数量几近千家,外汇投资者早已超过500万人。Aite Group公布的最新一份报告显示,全球前十大外汇经纪商中,几乎一半的收入来自中国投资者。

  一位不愿具名的外汇行业人士告诉华夏财富君,目前比较实用的方法是去衡量平台的正规性,首先考虑的是其监管资质,是否受国际公认的主流外汇交易监管机构监管;其次是盈利后的出入金顺不顺畅;最后,交易环境是否平稳,是否有交易限制。

  目前的外汇交易平台有两种,一种是国外正规监管的经纪商在中国开设的客服中心,负责咨询开户和中文客服服务等;另一种是中国人开办的平台公司,在国外注册,受国外金融监管机构监管,大陆地区也仅是设有办事处;另一种就是无牌、套牌、假牌等不正规的黑平台,也就是与央行济南分行要排查的那40家非法外汇交易平台类似的机构。他们以暴利进行宣传,最终很可能演化为庞氏骗局。

  一位外汇行业人士还告诉华夏财富君,正规监管的外汇平台,经纪商开在银行的存放客户资金的账户是隔离的,每一笔资金出入都要受到监管机构的日常监管核查。正常的出入金是在2-7个工作日,如果平台说出入金秒进秒出,那可能钱就在国内公司账户,或者在某个没有监管的离岸岛上,资金安全就存疑了。

  多位外汇行业人士提醒投资者,炒外汇要认清楚自己的风险承受能力、量力而行,不能盲目选择高杠杆高风险产品。